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Ein Treuhandkonto ist eine rechtliche Vereinbarung, die Parteien bei der Erfüllung von Verträgen unterstützt, indem sie einen sicheren „Hinterlegungsdienst“ für Dritte bereitstellt.
Eine Treuhandvereinbarung hat drei Parteien: einen „Hinterleger“, einen „Treuhandagenten“ und einen „Begünstigten“. Bei der typischen Treuhand muss der Hinterleger Geld oder Eigentum einem Treuhänder anvertrauen. Der Treuhänder verwahrt die Treuhandeinlage, bis sie dem Begünstigten beim Eintreten eines zukünftigen Ereignisses oder der Erfüllung einer Bedingung im Rahmen der vertraglichen Vereinbarung zwischen dem Hinterleger und dem Begünstigten freigegeben werden kann.
Ein gängiges Beispiel betrifft die Anzahlung beim Kauf und Verkauf von Immobilien, bei der der Vertrag möglicherweise verlangt, dass die Anzahlung des Käufers an den Anwalt des Käufers (oder Verkäufers) gezahlt wird, um sie treuhänderisch zu verwahren.
In diesem Beispiel ist der Käufer der Einleger und der Verkäufer der Begünstigte. Der Anwalt des Käufers oder Verkäufers ist der Treuhänder, der sich verpflichtet, die Kaution auf einem speziellen Bankkonto zu verwahren, bis der Vertrag erfüllt ist oder von Käufer und Verkäufer gekündigt wird.
Wenn der Kauf wie geplant verläuft, wird der Makler die Anzahlung bei Abschluss des Geschäfts an den Verkäufer freigeben. Wenn Käufer und Verkäufer vereinbaren, ihren Vertrag zu kündigen, muss der Makler je nach Vereinbarung normalerweise die Anzahlung an den Käufer zurückzahlen.
Sind schriftliche Treuhandverträge erforderlich?
Nicht in allen Fällen. Aber jemand, der eine formelle Treuhandtransaktion mit einem professionellen Treuhandagenten in Betracht zieht, sollte darauf bestehen, dass die Treuhandvereinbarung schriftlich vorliegt und von einem Anwalt überprüft wird. Jede Vereinbarung sollte Bestimmungen enthalten, die Folgendes festlegen:
die Namen und Adressen des Hinterlegers, des Vertreters und des Begünstigten;
die Höhe der Treuhandkaution
Name und Adresse der Bank, bei der das Geld eingezahlt wird, sowie Name und Nummer des Bankkontos;
ob der Agent verpflichtet ist, ein verzinsliches Konto zu führen, und wie die auf die Einlage verdienten Zinsen verteilt werden
die Bedingungen, die eintreten oder erfüllt werden müssen, bevor der Agent den Treuhandfonds freigeben kann;
Fristen für die Erfüllung dieser Bedingungen;
die Namen und Adressen aller Personen, denen die Gelder ausgezahlt werden; und
die Pflichten des Vertreters, falls die Bedingungen der Treuhandvereinbarung nicht erfüllt werden können.
Es ist auch gute Praxis für die Parteien oder ihre Anwälte, eine Kopie der schriftlichen Vereinbarung und regelmäßige Statusberichte vom Agenten über den aktuellen Kontostand, falls vorhanden, und seinen Standort zu verlangen.
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